信用卡经常处于“空卡”状态，你知道有什么后果吗 贷款 • 7年前 (2018-06-04) 根据我国法律规定《关于妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等... 阅读 977 次
通过案例谈风控的7个要点（干货）！ 综合 • 7年前 (2018-06-04) 出品：信贷风险管理,作者：姚庆玲 华尔街有这样一句名言广为流传“在交易中，风险控制永远是第一位的，并贯穿交易的全过程。” 可见风险在金融交易行为中占据着非常重要... 阅读 1,662 次 信贷风控风险管理
如何识别客户的关联企业——方法及技巧！ 综合 • 7年前 (2018-06-04) 出品：信贷风险管理，作者：连育青 随着投资主体多元化的不断推进、业务范围跨行业、跨区域的集团客户越来越多，企业间的关联关系日趋错综复杂，信用状况参差不齐。商业银... 阅读 6,583 次 信贷审查信贷风险关联企业
信贷风险的技术论（二十一）：信贷层次与进阶视角下信贷技术的展开与进阶！ 综合 • 7年前 (2018-06-04) 出品：信贷风险管理，作者：寇乃天 信贷的发展是社会经济演绎的过程，呈现动态化发展的态势。从熟人社会到陌生人经济，再到大数据时代，信贷，是经济发展到一定阶段的必然... 阅读 1,529 次 信贷技术信贷风险
民间借贷中的“转条”和”利滚利”是否受法律保护? 综合 • 7年前 (2018-06-04) 最高人民法院 借款人主张借款本金包含前期利息，应承担举证责任 阅读提示：民间借贷中的“转条”，是指借款期满后借款人不能归还借款，将前期利息计入本金，重新出具债权... 阅读 1,362 次 利滚利民间借贷转条
【案例分析】关于信贷审查中的“信息不对称”！ 综合 • 7年前 (2018-06-04) 出品：信贷风险管理，作者：任赞文 【案例简介】 客户李**，女，42岁，配偶蒋某，均为业务机构所在地人氏，夫妻关系良好，育有一子，未成年。2010年注册个体户—... 阅读 2,992 次 交叉检验信息不对称信贷审查
