一、基本资料调查要点 （一）准入条件调查。受理贷款时调查其主体是否符合合作金融机构的贷款准入条件，是决定贷款的关键性问题，如果客户主体不符合规定要求，则可直接退...

由于银企信息不对称及民间借贷隐蔽性影响，银行业金融机构识别信贷客户是否参与民间借贷一直较难。最近，XX银监局在广泛调研的基础上，编制了《银行信贷客户参与民间借贷...

引言：尽职调查，对于任何放贷类金融业务，都是关键中的关键，因为尽职调查的质量，直接决定了贷款的质量，尽职调查的水平，直接影响着风险控制的水平。但对于经营类的贷款...